目前分類:基金投資 (43)

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何謂基金投資的平均成本效益?

平均成本效益指不論某隻基金的相關投資的市況如何,

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何謂「B 類基金」?

B類基金」的概念,源自於美國,用以界別不同收費模式的基金。

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甚麼是新興市場基金及BRIC基金?

新興巿場指一些發展中經濟體系的金融巿場,

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同時有上市及非上市單位的基金

基金可以發行不同的單位(或股份)類別以迎合不同投資者的需要,

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有哪些常見的反攤薄措施?

基金常用的反攤薄措施包括反攤薄徵費及波動定價。

反攤薄徵費/買賣差價:

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有沒有方法儘量減低攤薄效應

為了保障仍持有基金的投資者之權益,

基金經理可能會採取一些反攤薄措施,

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認購贖回基金單位或股份會怎樣影響基金的價值?

投資者認購或贖回基金單位或股份可能會影響基金的價值,

特別是當這些認購或贖回涉及購買及/或出售基金投資組合內的相關資產,

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基金怎樣計價?

一般而言,基金的價值取決於其資產淨值,

即資產總值減負債總值。

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  • 如果基金終止運作,
  • 你應有權選擇轉換其他基金、贖回所持有的基金單位,
  • 或待基金清盤完成後,
  • 根據你所持有單位的數目,
  • 獲分發餘下的資產。
  • 部分情況可能需要召開特別大會,
  • 讓基金的投資者投票贊成或反對有關終止基金或與另一基金合併的建議。

基金可因為商業理由而結束,或與另一基金合併。

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基金或基金股份類別的派息政策

注意定期派息的基金之派息政策

重點訊息:

  • 基金並非必定要派發股息。
  • 不同基金可以採取不同的派息政策,
  • 而派息政策的差異會對基金的價值帶來不同的影響。
  • 基金可提供各種股份類別,
  • 例如派息股份類別、累積股份類別等。
  • 不同的股份類別可能有不同的派息政策。
  • 基金定期向投資者派發股息,
  • 不代表會為他們帶來正回報。
  • 投資者須留意基金的派息來源。
  • 基金從投資本金中派發股息代表投資者從當初投資本金中獲付還或提取部分金額。
  • 這些做法可能不利於基金的淨資產值,或會減少基金未來可用作投資的資金。

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了解基金派息資料

尋求定期股息回報的投資者,

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銷售相關資料

此外,受證監會規管的中介人(即投資顧問/分銷商)亦須在銷售過程中向投資者披露某些資料。

按此了解更多中介人須披露的銷售相關資料。

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如何查看這些費用?

為幫助投資者了解持續費用總額,

及方便比較不同基金的費用水平,

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持續費用即使不多,長遠而言也會對投資產生重大影響

只要你持有基金單位,

便必須一直支付持續費用(例如管理費)。

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交易愈多,費用也愈多

你每次進行基金交易都必須支付交易費用。

這些費用通常會在你的投資款項中先行扣除,

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為甚麼基金有時會暫停交易

只有在某些特殊情況下,

為求保障投資者的利益,

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贖回申請會否在某些情況下被延遲?

假如基金在單一個交易日內所收到的贖回申請,

超過基金單位總數/已發行股份的10%

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買基金會否收到基金的單位證書

基金一般都是以無紙化的方式進行交易的。

然而,每隻基金均須備有單位持有人名冊。

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怎樣可以定期掌握基金價格

認可基金最新的認購價及贖回價或資產淨值,

必須在每個交易日以適當的方式公布。

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